So sánh sản phẩm thẻ tín dụng ngân hàng Citibank

Tổng quan về thẻ tín dụng Citibank và những kinh nghiệm sử dụng thẻ

• Giới thiệu về thẻ tín dụng Citibank

  Thẻ tín dụng Citibank là thẻ tín dụng do ngân hàng Citibank liên kết với thương hiệu quốc tế MasterCard phát hành. Khách hàng dùng thẻ có thể sử dụng thẻ để mua sắm, chi tiêu, thanh toán… thay thế cho tiền mặt.

  Tùy từng loại thẻ tín dụng và tùy điều kiện cụ thể của từng khách hàng mở thẻ, ngân hàng Citibank sẽ cấp một hạn mức tín dụng nhất định cho phép chủ thẻ dùng để chi tiêu, mua sắm… trong hạn mức được cấp, sau đó đến hạn thanh toán chủ thẻ cần hoàn trả lại số tiền đã chi tiêu cho ngân hàng. Lãi suất sẽ được tính sau thời gian miễn lãi.

• Các loại thẻ tín dụng Citibank

  Nhằm đáp ứng đa dạng nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng của các đối tượng khách hàng, hiện nay Citibank phát hành nhiều sản phẩm thẻ tín dụng phục vụ những nhu cầu dùng thẻ cụ thể như thẻ hoàn tiền, thẻ mua sắm, thẻ ưu đãi, thẻ tích lũy điểm thưởng...

  Thẻ tín dụng Citibank hoàn tiền

  Khách hàng mở thẻ tín dụng với mục đích muốn được hoàn tiền khi chi tiêu mua sắm hãy chọn ngay thẻ tín dụng Citi Cash Back để được hưởng quyền lợi hoàn tiền cho mọi loại giao dịch như sau:

  • 6% hoàn tiền cho chi tiêu tại CGV
  • 6% hoàn tiền cho mọi chi tiêu tại Grab, bao gồm Grab Rides, Grab Food và Grab Delivery
  • 4% hoàn tiền cho chi tiêu bảo hiểm
  • 2% hoàn tiền cho chi tiêu mua sắm (tại trung tâm thương mại và chuỗi cửa hàng thời trang)
  • 0,3% hoàn tiền cho các chi tiêu khác

  Ngoài ra chủ thẻ cũng được hưởng các ưu đãi về ẩm thực và giảm giá khi mua sắm tại các đối tác của Citibank cũng như sử dụng tiền hoàn lại để thanh toán cho các giao dịch tại Grab, Lazada, Agoda và nhiều đối tác khác.

  Thẻ tín dụng Citibank tích điểm thưởng 

  Để có thể được tích lũy điểm ngay khi sử dụng thẻ tín dụng cũng như có thể quy đổi điểm thưởng tức thì để lấy dặm bay hay các quà tặng hấp dẫn khác không khó nếu bạn mở những thẻ tín dụng sau đây của Citibank:

  Thẻ tín dụng Citi Rewards:

  Sau đây là những ưu đãi tích điểm thưởng mà chiếc thẻ này mang lại cho khách hàng gồm:

  • X5 lần điểm thưởng khi chi tiêu cho mua sắm, ăn uống và giải trí
  • Dùng điểm thưởng để thanh toán ngay cho các giao dịch Traveloka, Shopee, Starbucks và thêm nhiều đối tác khác.
  • Tích lũy thêm 35.000 điểm thưởng khi chi tiêu tối thiểu 3.000.000 VNĐ vào tháng sinh nhật.
  • Tích lũy 25.000 điểm thưởng khi chi tiêu tối thiểu 10.000.000 VNĐ/tháng
  • Tích lũy điểm thưởng để đổi các quà tặng giá trị và trải nghiệm
  • Khách hàng có thể đổi điểm thưởng nhận phiếu quà tặng điện tử Got it, hay những món quà sành điệu hoặc dặm thưởng Lotus Miles

  Thẻ tín dụng Lazada Citi Platinum:

  • Nhận 10 lần điểm thưởng khi chi tiêu tại Lazada
  • Nhận 5 lần điểm thưởng khi chi tiêu cho thời trang và du lịch
  • Nhận ngay 1 điểm thưởng cho mỗi 1.000 VNĐ chi tiêu.
  • Nhận thêm 25.000 điểm thưởng khi chi tiêu trong sao kê từ 10 triệu VNĐ trở lên.
  • Sử dụng điểm thưởng để thanh toán cho giao dịch tại Lazada và các đối tác.

  Thẻ tín dụng Citibank tích lũy dặm bay

  Khách hàng là người có nhu cầu di chuyển bằng máy bay nhiều và mong muốn một chiếc thẻ tín dụng có tiện ích được tích lũy dặm thưởng thì hãy chọn ngay thẻ tín dụng Citi PremierMiles®. Chiếc thẻ này sẽ mang lại cho khách hàng những trải nghiệm đặc quyền và đẳng cấp cùng ưu đãi tích lũy dặm thưởng vô cùng hấp dẫn như sau:

  • Tận hưởng 15.000 dặm thưởng thêm mỗi năm, thay lời tri ân từ Citi PremierMiles gửi đến khách hàng
  • Nhân đôi dặm thưởng cho các giao dịch mua vé máy bay nội địa
  • Có thể dùng dặm thưởng Citi để quy đổi vé máy bay, đêm nghỉ khách sạn, chi phí du lịch, phí thường niên và các giao dịch hằng ngày

  Ngoài ra chủ thẻ được hưởng các đặc quyền hấp dẫn:

  • Được hỗ trợ tất cả yêu cầu dịch vụ về golf, ẩm thực, mua sắm, công việc và du lịch với các ưu đãi ưu việt
  • 8 lần miễn phí trải nghiệm 1.300+ phòng chờ VIP sân bay
  • Chuyến đi tiếp theo của bạn được bảo hiểm lên đến 20 tỷ VNĐ nếu chi phí di chuyển được thanh toán hoàn toàn bằng thẻ tín dụng Citi PremierMiles
  • Đặc quyền toàn cầu Citi World Privileges
  • Được trả góp 0% Citi Paylite
  • Ưu đãi tới 20% phí ra sân tại 18 sân Golf đẳng cấp 
  • Ưu đãi độc quyền tại chuỗi Khách Sạn và Khu Nghỉ Dưỡng InterContinental
  • Được chiết khấu lên đến 15% khi mua vé Máy bay với Vietnam Airlines

  Thẻ tín dụng Citibank ưu đãi về phí và giảm giá

  Khách hàng có nhu cầu mua sắm chi tiêu nhiều và mong muốn được hưởng nhiều ưu đãi giảm giá và phí hãy lựa chọn mở ngay các sản phẩm thẻ tín dụng Citibank sau:

  Thẻ tín dụng Citi Simplicity+:

  • Miễn phí trọn đời tất cả các phí giao dịch trên thẻ.
  • Miễn phí phí thanh toán trễ
  • Miễn phí lãi suất (trong 3 kỳ sao kê đầu tiên). Lãi suất (nếu có) sẽ chỉ được tính từ ngày ra sao kê thứ ba trên tổng khoản thanh toán đến hạn của sao kê thứ ba.
  • Hoàn lãi 10% khi thanh toán khoản tối thiểu hàng tháng trên sao kê đúng hạn

  Thẻ tín dụng Lazada Citi Platinum:

  • Miễn phí vận chuyển 2 lần/tháng khi mua sắm tại Lazada
  • Giảm giá 30% khi mua sắm tại Lazada vào thứ Bảy và Chủ Nhật hằng tuần.
  • Nhận quà tặng sinh nhật là e-voucher Lazada trị giá 200.000 VNĐ vào tháng sinh nhật.
  • Ưu đãi 200.000 VNĐ tại Traveloka khi mua vé máy bay, đặt khách sạn và Xperience.
  • Miễn phí 1 loại bánh ngọt vào Thứ Sáu (bánh Bagel/ Croissant/ Cookie/ Espresso Biscotti) với thức uống tối thiểu 70.000 VNĐ.

  Thẻ tín dụng Citibank rút tiền

  Nếu mục đích mở thẻ tín dụng của khách hàng bên cạnh việc chi tiêu thanh toán còn rút tiền mặt khi có nhu cầu cấp bách thì tất cả sản phẩm thẻ tín dụng Citibank đều có thể rút tiền mặt với phí chỉ 3% số tiền giao dịch (Tối thiểu 50.000 VND). Bạn có thể lựa chọn một sản phẩm phù hợp nhất với điều kiện và nhu cầu của bản thân khi sử dụng.

  Thẻ tín dụng Citibank trả góp 0%

  Tất cả chủ thẻ tín dụng Citibank đều có thể tham gia chương trình trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết với Citibank qua chương trình trả góp 0% lãi suất Citi PayLite. Đồng thời chủ thẻ có thể chuyển đổi giao dịch chi tiêu lớn thành khoản trả góp nhỏ

  Mua trả góp thẻ Citibank qua chương trình Citi Paylite mang lại những lợi ích thiết thực cho khách hàng như:

  • Dễ dàng sở hữu món đồ bạn muốn nhanh chóng khi giúp khách hàng chuyển đổi giao dịch chi tiêu lớn thành khoản trả góp nhỏ.
  • Hưởng lãi suất 0% tại các đối tác liên kết của Citibank thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau như điện máy, chăm sóc sức khỏe, làm đẹp, mua sắm, giáo dục...
  • Giảm áp lực tài chính khi mua sắm và thanh toán cho những khoản chi tiêu lớn.
  • Mua trả góp đơn giản và tiện lợi chỉ với vài thao tác chạm trên ứng dụng Citi Mobile®.
  • Thủ tục trả góp đơn giản, không yêu cầu giấy tờ.
  • Kỳ hạn trả góp linh hoạt 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng và 12 tháng

  Bạn có thể tham khảo thêm các loại thẻ tín dụng của ngân hàng khác và so sánh với sản phẩm thẻ tín dụng Citibank đang cung cấp hiện nay để lựa chọn được thẻ tín dụng phù hợp nhất với nhu cầu.

• Điều kiện và thủ tục làm thẻ tín dụng Citibank

  Khách hàng có nhu cầu mở thẻ tín dụng Citibank cần đáp ứng các điều kiện mở thẻ và chuẩn bị đầy đủ các thủ tục mở thẻ theo quy định của ngân hàng:

  Điều kiện

  • Thu nhập hàng tháng tối thiểu từ 8.000.000 VNĐ
  • Từ 21 tuổi trở lên
  • Chỉ áp dụng cho khách hàng tại TP. Hồ Chí Minh và Hà Nội

  Thủ tục

  • Chứng minh nhân dân/căn cước công dân/hộ chiếu.
  • Hợp đồng lao động
  • Sao kê ngân hàng
  • Giấy tờ xác nhận nơi ở hiện tại (khách hàng người nước ngoài cần có giấy tờ xác nhận nơi thường trú hiện tại)

• Ưu đãi cho chủ thẻ tín dụng Citibank

  Hiện Citibank đang triển khai vô cùng nhiều chương trình ưu đãi cho các khách hàng sử dụng thẻ tín dụng Citibank như:

  • Nhận quà tặng là thẻ Hội Viên Accor Plus Explorer và Gói Hội Viên TikiNOW 1 năm có thời hạn tới 31/12/2020
  • Giảm 25% tối đa 200.000 VNĐ cho đơn hàng từ 500.000 VNĐ dành cho những khách hàng mới khi mua sắm bằng thẻ tín dụng Citibank trên Lazada từ nay tới 31/12/2020 vào mỗi thứ Năm hàng tuần.
  • Giảm 30% tối đa 200.000 VNĐ cho đơn hàng từ 500.000 VNĐ cho chủ thẻ tín dụng Lazada Citi Platinum vào ngày thứ Bảy & Chủ Nhật từ nay tới 31/12/2020.
  • Giảm 30.000 VNĐ cho chuyến xe GrabCar có cước phí từ 110.000 VNĐ khi thanh toán bằng thẻ tín dụng Citibank từ nay tới 31/12/2020
  • Giảm 30% cho lần đầu sử dụng dịch vụ bác sĩ và điều dưỡng thăm khám tại nhà của Jio Health , và giảm 20% từ lần sử dụng thứ hai từ nay tới 11/05/2021 khi thanh toán bằng thẻ tín dụng Citibank.
  • Giảm 15% mỗi Thứ Tư tối đa 200.000 VNĐ cho hóa đơn từ 1.000.000 VNĐ khi mua sắm bằng thẻ tín dụng Citibank trên Shopee từ nay tới 31/03/2021
  • Giảm 25% tối đa 100.000 VNĐ cho hóa đơn từ 300.000 VNĐ đối với khách hàng lần đầu tiên mua sắm tại Shopee với mã khuyến mại CITINEW25 khi thanh toán bằng thẻ tín dụng Citibank từ nay tới 31/03/2021
  • Miễn phí giao hàng đến 35.000 VNĐ với đơn hàng GrabMart tối thiểu 500.000 VNĐ vào thứ Bảy và Chủ Nhật hàng tuần với mã khuyến mại CITI35 từ nay tới 31/12/2020

• Có nên mở thẻ tín dụng Citibank?

  Để giúp khách hàng dễ dàng đưa ra quyết định nên mở thẻ tín dụng Citibank hay không hãy theo dõi những lý do được ra sau đây:

  Đa dạng các loại thẻ tín dụng Citibank: Đáp ứng đa dạng các nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng của khách hàng, Citibank phát hành nhiều loại thẻ tín dụng như thẻ tín dụng hoàn tiền, thẻ tín dụng tích lũy điểm thưởng, thẻ tín dụng tích lũy dặm bay, thẻ tín dụng nhiều ưu đãi phí giao dịch ít… Bạn chắc chắn sẽ chọn được sản phẩm thẻ phù hợp với nhu cầu sử dụng của mình dễ dàng.

  Nhiều ưu đãi hấp dẫn: Hàng loạt các ưu đãi hấp dẫn liên tục được triển khai giúp chủ thẻ tín dụng Citibank có thể thoải mái mua sắm, chi tiêu, vừa được giảm giá lại còn được tặng quà, được hoàn tiền, được tích điểm thưởng, được tích dặm bay.

  Được “chi tiêu trước - trả tiền sau” với ưu đãi miễn lãi tối đa 55 ngày: Chủ thẻ tín dụng Citibank được miễn lãi tối đa lên tới 55 ngày, giúp bạn có thêm thời gian mua sắm chi tiêu không bị tính lãi đồng thời có thêm thời gian để thanh toán nợ thẻ tín dụng trước khi đến hạn.

  Sử dụng điểm thưởng, dặm thưởng, tiền hoàn lại dễ dàng: Khách hàng có thể thanh toán cho vé xem phim, các chuyến xe Grab, thức uống tại Starbucks hay giao dịch tại các đối tác mua sắm trực tuyến bằng điểm thưởng Rewards, dặm thưởng Citi và tiền hoàn lại bất cứ lúc nào bạn muốn

  Được trả góp linh hoạt với chương trình Citi Paylite: Chủ thẻ tín dụng Citibank được tham gia trả góp 0% lãi suất tại các đối tác liên kết của ngân hàng Citibank thuộc nhiều lĩnh vực như mua sắm, giáo dục, làm đẹp, chăm sóc sức khỏe… Đồng thời chủ thẻ có thể chuyển đổi mọi khoản giao dịch chi tiêu lớn sang trả góp dễ dàng với phí chuyển đổi chỉ 4,5% mọi lúc mọi nơi.

  Với những lý do nêu trên chắc chắn bạn đã tự đưa ra được quyết định có nên mở thẻ tín dụng Citibank hay không. Khi sở hữu thẻ tín dụng Citibank bạn sẽ được hưởng rất nhiều tiện ích khi mua sắm chi tiêu.

• Tư vấn dùng thẻ tín dụng Citibank hiệu quả

  Thẻ tín dụng mang lại rất nhiều tiện ích khi sử dụng cho chủ thẻ, nhưng để sử dụng thẻ tín dụng Citibank hiệu quả không phải khách hàng nào cũng biết. Sau đây là một số ý kiến tư vấn về cách dùng thẻ tín dụng Citibank hiệu quả:

  • Khi mới bắt đầu làm quen với việc dùng thẻ tín dụng, chủ thẻ nên chi tiêu mua sắm với những hóa đơn giá trị thấp. Khi đã quen với việc dùng thẻ bạn có thể sử dụng thẻ cho những khoản chi tiêu lớn hơn, nhưng cần lưu ý là luôn duy trì dư nợ thẻ ở một tỷ lệ chấp nhận được, khoảng 30% hạn mức tín dụng được cấp hoặc thấp hơn. Ngay cả về sau khi bạn được nâng hạn mức tín dụng thẻ cũng cần nhớ duy trì dư nợ dưới 30% hạn mức được cấp.
  • Bạn cần luôn đảm bảo đủ khả năng thanh toán đầy đủ dư nợ tín dụng mỗi tháng. Bởi dùng thẻ tín dụng để quẹt thanh toán vô cùng dễ dàng nên để dùng thẻ hiệu quả bạn cần biết cách kiềm chế bản thân trong quá trình mua sắm. Nếu không kiểm soát tốt "cơn nghiện" mua đồ bạn có thể quẹt hết hạn mức của thẻ, dẫn tới việc đến cuối tháng không đủ tiền để thanh toán dư nợ.
  • Hãy tạo thói quen hàng tháng luôn để riêng một khoản tiền cho việc thanh toán dư nợ thẻ tín dụng và không bao giờ sử dụng khoản này để tiêu cho thứ gì khác. Trường hợp bạn lo lắng có thể tiêu mất khoản tiền để dành thanh toán dư nợ thì bạn có thể chủ động thanh toán dư nợ sớm ngay khi nhận được sao kê hoặc đăng ký dịch vụ trích thanh toán nợ tự động nhằm tránh được tình huống chậm thanh toán dư nợ.
  • Để kiểm soát chi tiêu của bản thân, chủ thẻ tín dụng Citibank nên thường xuyên truy cập xem lịch sử giao dịch qua Mobile Banking hoặc Internet Banking
  • Để tránh việc phải gánh những khoản nợ lớn vượt khả năng chi trả bạn nên ý thức được thẻ tín dụng là thẻ mượn nợ và lập kế hoạch chi tiêu bằng thẻ nên dựa trên mức thu nhập của bạn chứ không phải trên hạn mức tín dụng được cấp.

  Hy vọng với những tư vấn và chia sẻ nêu trên các khách hàng đã hoặc đang có ý định mở thẻ tín dụng Citibank để chi tiêu có thể lưu ý nhằm dùng thẻ một cách hiệu quả nhất.

• Câu hỏi thường gặp về thẻ tín dụng Citibank

  Thẻ tín dụng Citibank có rút tiền mặt được không?

  Thẻ tín dụng Citibank có rút được tiền mặt, phí rút tiền mặt là 3% số tiền rút, tối thiểu 50.00 VND. Lãi suất được áp dụng cho số tiền rút là 33%/năm.

  Thanh toán thẻ tín dụng Citibank như thế nào?

  Có nhiều cách thanh toán dư nợ thẻ tín dụng Citibank bạn có thể lựa chọn gồm:

  - Thanh toán bằng cách chuyển tiền từ tài khoản thanh toán mở tại Citibank qua Citi Mobile® App hoặc ngân hàng trực tuyến Citibank® Online:

  • Bước 1: Đăng nhập ứng dụng Citi Mobile®/Citibank® Online nhấp vào mục thẻ tín dụng.
  • Bước 2: Chọn mục "Thanh toán thẻ".
  • Bước 3: Chọn khoản thanh toán mong muốn và nhấp "Thanh toán".

  - Thanh toán bằng cách chuyển khoản từ tài khoản thanh toán mở tại ngân hàng khác vào tài khoản thẻ tín dụng cần thanh toán nợ

  - Thanh toán bằng cách nộp tiền mặt tại máy CDM của Citibank

  - Thanh toán tại các địa điểm giao dịch của Payoo

  Lãi suất thẻ tín dụng Citibank bao nhiêu?

  Lãi suất tất cả sản phẩm thẻ tín dụng Citibank là 33%/năm, lãi suất được áp dụng khi chủ thẻ không thanh toán tổng dư nợ thẻ trước hoặc đúng hạn thanh toán được nêu trong sao kê hàng tháng.

  Phí thường niên thẻ Citibank bao nhiêu?

  Phí thường niên cụ thể từng sản phẩm thẻ tín dụng Citibank gồm:

  • Thẻ tín dụng Citi Cash Back (thẻ chính): 1.200.000 VNĐ/năm
  • Thẻ tín dụng Citi Rewards (thẻ chính): 700.000 VNĐ/năm
  • Thẻ tín dụng Citi PremierMiles (thẻ chính): 2.700.000 VNĐ/năm
  • Thẻ tín dụng Citi Simplicity+ (thẻ chính): 400.000 VNĐ/năm
  • Thẻ tín dụng Lazada Citi Platinum (thẻ chính): 700.000 VNĐ/năm
  • Thẻ phụ được miễn phí thường niên.

  Với các thông tin về thẻ tín dụng Citibank nêu trên có thể thấy được ngân hàng Citibank mang tới hàng loạt các tiện ích cũng như vô vàn ưu đãi hấp dẫn cho những khách hàng mở thẻ hay sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán, chi tiêu. Nếu bạn có nhu cầu tìm hiểu thêm thông tin về thẻ hay cần tư vấn mở thẻ có thể gửi yêu cầu TẠI ĐÂY để được chuyên viên TheBank hỗ trợ tư vấn miễn phí nhanh chóng nhất.