So sánh lãi suất vay thế chấp GPBank

1. Vay thế chấp GPbank là gì?

Vay thế chấp GPbank là hình thức vay vốn có tài sản đảm bảo do ngân hàng TM TNHH MTV Dầu Khí Toàn Cầu (GPbank) xây dựng và triển khai. Khách hàng sử dụng các tài sản có giá trị như bất động sản (nhà, đất đai), xe ô tô, giấy tờ có giá… để thế chấp cho khoản vay tại ngân hàng. GPbank sẽ căn cứ vào giá trị tài sản thế chấp cùng các điều kiện liên quan đến khách hàng để phê duyệt hạn mức cho vay, thời hạn vay và lãi suất.

Tại GPbank, khách hàng có thể vay thế chấp để phục vụ cho các mục đích như: mua ô tô, mua/xây dựng/sửa chữa nhà ở, phát triển sản xuất kinh doanh, phục vụ mục đích tiêu dùng… 

GPbank hiện cho vay thế chấp số tiền lên đến 80% nhu cầu vốn, thời hạn vay linh hoạt, tối đa có thể đến 20 năm (tùy sản phẩm). Điều này giúp khách hàng giải quyết hiệu quả mục đích sử dụng vốn của bản thân và gia đình.

2. Các sản phẩm vay thế chấp tại GPbank

GPbank cung ứng ra thị trường đa dạng sản phẩm vay thế chấp, đáp ứng phong phú mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng.

Cho vay cầm cố tài khoản tiết kiệm điện tử GPbank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân có tài khoản tiết kiệm do GPbank phát hành và thực hiện trên trang ngân hàng điện tử hoặc dịch vụ Ngân hàng qua điện thoại di động GP.Mplus. Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay tối đa lên tới 90% giá trị tài khoản tiết kiệm.

- Thời gian vay: căn cứ theo nhu cầu nhưng không dài hơn kỳ hạn của tài khoản tiết kiệm.

- Thời gian giải quyết hồ sơ nhanh: giải ngân ngay trong ngày gửi đề nghị vay.

Cho vay mua ô tô đối với khách hàng cá nhân GPbank

Sản phẩm đáp ứng nhu cầu mua ô tô của khách hàng cá nhân phục vụ nhu cầu đời sống hoặc phục vụ hoạt động kinh doanh, hoạt động khác. Theo đó:

- Mức cho vay: lên tới 80% nhu cầu vốn, linh hoạt tùy theo tài sản đảm bảo.

- Thời hạn cho vay tối đa lên đến 7 năm.

- Phương thức cho vay: Từng lần/trả góp theo hạn mức.

- Khách hàng có thể dùng chính chiếc xe muốn mua làm tài sản bảo đảm cho khoản vay.

Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa nhà ở, nhận quyền sử dụng đất ở

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu mua, xây dựng, sửa chữa nhà ở, nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất ở được cấp giấy chứng nhận quyền sở hữu với mục đích để ở hoặc để ở và cho thuê một phần. Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay: lên tới 80% nhu cầu vốn (có thể linh hoạt theo tài sản đảm bảo)

- Thời hạn cho vay tối đa 20 năm.

- GPbank chấp nhận tài sản đảm bảo là chính bất động sản hình thành từ vốn vay

Cho vay có bảo đảm đầy đủ bằng số dư tiền gửi, sổ/thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá GPbank

Áp dụng cho khách hàng cá nhân nhằm phục vụ nhu cầu đời sống hoặc hoạt động kinh doanh. Theo đó:

- Mức cho vay: Tối đa lên đến 100% giá trị TSBĐ.

- Phương thức cho vay: Từng lần hoặc Hạn mức.

- Thời hạn cho vay: có thể vượt quá ngày đến hạn của sổ tiết kiệm.

Cho vay kinh doanh tại chợ GPbank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn để phục vụ cho vay kinh doanh tại chợ. Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay: Căn cứ nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của khách hàng cũng như giá trị tài sản đảm bảo

- Phương thức cho vay: Từng lần/trả góp.

- Thời hạn vay: tối đa 36 tháng.

Cho vay mua nhà dự án GPbank

Sản phẩm đáp ứng nhu cầu mua nhà dự án của khách hàng cá nhân phục vụ mục đích tiêu dùng. Đặc điểm sản phẩm:

- Phương thức cho vay: Từng lần.

- Thời hạn cho vay: Tối đa lên đến 20 năm.

- Khách hàng có thể dùng chính tài sản hình thành từ vốn vay làm tài sản bảo đảm.

- GPbank hỗ trợ cho vay tối đa lên đến 80% nhu cầu vốn.

Cho vay chăm sóc cây cao su, cà phê, hồ tiêu

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân, hộ gia đình đang có nhu cầu vay vốn để đáp ứng mục đích chăm sóc cây cao su, cà phê, hồ tiêu. Theo đó:

- Mức cho vay lên tới 80% nhu cầu vốn, có thể linh hoạt theo giá trị tài sản đảm bảo

- Phương thức cho vay: từng lần.

- Thời hạn cho vay: tối đa 12 tháng.

Cho vay tiêu dùng thế chấp bất động sản, ô tô

Sản phẩm áp dụng cho các khách hàng có nhu cầu vay vốn để thanh toán các nhu cầu tiêu dùng phát sinh trong cuộc sống của cá nhân và gia đình. Theo đó:

- GPbank hỗ trợ cho vay với hạn mức tối đa lên tới 80% nhu cầu vốn;

- Tài sản thế chấp: bất động sản, xe ô tô

Cho vay kinh doanh nhỏ lẻ GPbank

Là sản phẩm cho vay để đáp ứng nhu cầu kinh doanh của khách hàng cá nhân kinh doanh nhỏ lẻ. Đặc điểm sản phẩm:

- Khách hàng được hỗ trợ cho vay tối đa lên đến 80% nhu cầu vốn.

- Phương thức cho vay linh hoạt: Từng lần/trả góp/theo hạn mức.

- Thời hạn cho vay: Tối đa lên đến 7 năm.

- GPbank có thể cho vay bù đắp nguồn vốn khách hàng đã huy động tạm thời.

Cho vay ngắn hạn phục vụ nhu cầu đời sống

Là sản phẩm cho vay để đáp ứng nhu cầu: mua, xây dựng, sửa chữa nhà ở, nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất, nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất, mua sắm các tài sản khác nhằm phục vụ nhu cầu đời sống của khách hàng và gia đình của khách hàng vay vốn. 

Đặc điểm sản phẩm:

- Cho vay đến 80% tổng nhu cầu vốn.

- Lãi suất ưu đãi từ 5,79%/năm.

- Tài sản bảo đảm linh hoạt: Bất động sản, ô tô, giấy tờ có giá,…

Với đa dạng sản phẩm vay thế chấp GPbank nói trên, khách hàng có thể lựa chọn tùy thuộc vào mục đích sử dụng vốn vay.

3. Lãi suất vay thế chấp GPbank

Lãi suất vay thế chấp GPbank có sự khác nhau tùy thuộc vào sản phẩm vay vốn và kỳ hạn vay. Dưới đây là mức lãi suất vay thế chấp tại GPbank mà bạn có thể tham khảo.

Kỳ hạn vay (tháng)	Thời gian ưu đãi (tháng)	Lãi suất ưu đãi tối thiểu (%/năm)	Mức lãi suất bán vốn áp dụng trong thời gian ưu đãi (%/năm)
Từ 6 - 12 tháng	3	6,95%	5,85%
Từ 12 tháng trở lên	6
Từ 36 tháng trở lên	6	7,09%	6,09%
	12	8,79%	7,10%

Lưu ý: 

• Đây là mức lãi suất ưu đãi. Sau thời gian ưu đãi, lãi suất sẽ có sự thay đổi
• Mức lãi suất bán vốn chính là lãi suất mua bán giữa hội sở và các chi nhánh của GPbank

Đối với lãi suất vay thông thường, không có ưu đãi, GPbank áp dụng mức lãi suất giao động từ 9,40% - 11,60%/năm, tùy thuộc vào từng sản phẩm và kỳ hạn vay vốn. Cụ thể như sau:

Sản phẩm	Lãi suất (%/năm)
	Ngắn hạn		Trung hạn	Dài hạn
	Đến 6 tháng	Trên 6 tháng đến 12 tháng
Cho vay sản xuất kinh doanh thông thường	9,40	9,90	10,80	10,80
Cho vay kinh doanh bất động sản, chứng khoán, cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán	11,10	11,10	11,60	11,60
Cho vay tiêu dùng thông thường	10,40	10,40	11,30	11,30

Khách hàng có thể cân nhắc mục đích sử dụng, kỳ hạn vay vốn để lựa chọn sản phẩm có lãi suất vay thế chấp GPbank hợp lý nhất. Bạn có thể cập nhật lãi suất vay thế chấp các ngân hàng mới nhất để dễ dàng so sánh với GPbank từ đó đưa ra lựa chọn phù hợp cho kế hoạch vay vốn của mình.

4. Điều kiện và thủ tục vay thế chấp GPbank

Điều kiện:

- Khách hàng cá nhân từ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật.

- Khách hàng có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp, có phương án vay, trả nợ khả thi.

- Khách hàng có tài sản đảm bảo thế chấp cho khoản vay như Bất động sản, ô tô, giấy tờ có giá,…

- Có thu nhập ổn định và thường xuyên, đảm bảo đủ khả năng trả nợ

- Không có nợ xấu tại các tổ chức tín dụng tại thời điểm vay.

Thủ tục:

- Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án vay, trả nợ (theo mẫu của GPbank)

- Hồ sơ pháp lý: Giấy CMND, hộ chiếu, giấy tờ pháp lý khác….;

- Giấy tờ chứng minh nguồn thu nhập để trả nợ

- Hồ sơ liên quan đến tài sản đảm bảo

- Các hồ sơ giấy tờ khác có liên quan theo quy định của GPbank

5. Có nên vay thế chấp ngân hàng GPbank?

Trước khi trả lời cho câu hỏi này hãy cùng tìm hiểu qua những điểm nổi bật của hình thức vay vốn có tài sản đảm bảo tại GPbank:

• GPbank hỗ trợ cho vay thế chấp với hạn mức tối đa đến 80% nhu cầu vốn, giúp khách hàng có giải quyết hiệu quả nhu cầu của bản thân.
• Khách hàng được linh hoạt lựa chọn thời hạn vay vốn: ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn tùy theo nhu cầu sử dụng vốn vay và phương án vay, trả nợ của mình. GPbank có thể hỗ trợ cho vay thế chấp tối đa lên đến 25 năm.
• GPbank đưa ra các chương trình ưu đãi về lãi suất vay thế chấp nhằm giúp khách hàng an tâm khi vay vốn và dễ dàng hoạch định kế hoạch tài chính cho bản thân.
• GPbank cho vay thế chấp với phương thức linh hoạt: từng lần/trả góp/theo hạn mức, phù hợp với thời gian bạn cần vay vốn.
• Ngân hàng chấp nhận tài sản đảm bảo đa dạng: Bất động sản, xe ô tô, giấy tờ có giá…
• Khách hàng được sử dụng vốn vay cho nhiều mục đích khác nhau như vay mua/xây dựng/sửa chữa nhà, mua ô tô, phát triển sản xuất kinh doanh, phục vụ tiêu dùng...

Với những ưu điểm này, vay thế chấp GPbank là một lựa chọn hợp lý nhằm đáp ứng nhanh chóng nhu cầu nguồn vốn để khách hàng thực hiện các dự định trong cuộc sống.

6. Quy trình vay thế chấp ngân hàng GPbank

Quy trình vay thế chấp GPbank gồm các bước cơ bản sau:

• Bước 1: Khách hàng đăng ký nhu cầu vay vốn trực tiếp tại chi nhánh, PGD GPbank gần nhất trên toàn quốc/ Liên hệ số điện thoại: 1800 58 58 66 / 024 3514 9094 hoặc để lại thông tin tại đây để nhận tư vấn miễn phí.
• Bước 2: Nhân viên tín dụng tư vấn cho khách hàng khoản vay phù hợp và lập hồ sơ tín dụng
• Bước 3. Thẩm định hồ sơ vay vốn và tài sản đảm bảo: Bộ phận thẩm định GPbank sẽ tiến hành thẩm định hồ sơ vay: Thông tin cá nhân, nghề nghiệp, mức thu nhập… và tài sản thế chấp (tài sản thế chấp là gì? Giá trị tài sản thế chấp? Chủ sở hữu tài sản thế chấp).
• Bước 4: Từ kết quả thẩm định, nhân viên ngân hàng xác định mức vay hợp lý của khách hàng và mức cho vay tối đa của ngân hàng sau đó báo cáo lên cấp trên;
• Bước 5: Ký hợp đồng tín dụng và giải ngân. Ngân hàng sẽ căn cứ vào thời hạn vay, số tiền vay để quyết định giải ngân một lần hoặc từng lần, giải ngân bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản cho khách hàng.

7. Các câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp GPbank

Khi vay mua nhà dự án tôi có thể dùng chính nhà mua làm tài sản thế chấp không?

Đối với sản phẩm vay mua nhà dự án, GPbank chấp nhận tài sản đảm bảo là căn nhà hình thành từ vốn vay. Cho nên bạn có thể dùng chính nhà mua làm tài sản thế chấp.

Vay thế chấp GPbank có thể trả nợ trước hạn không?

Vay thế chấp GPbank khách hàng có thể trả nợ trước hạn một phần hoặc toàn bộ khoản vay nếu được sự đồng ý của GPbank. Bạn sẽ phải chịu một mức phí trả nợ trước hạn do GPbank quy định từng thời kỳ. 

Nợ xấu có được vay thế chấp GPbank không?

Theo quy định của GPbank, những khách hàng đang có nợ xấu tại các tổ chức tín dụng sẽ không được chấp thuận cho vay thế chấp.

Trên đây là các thông tin liên quan đến vay thế chấp GPbank mà khách hàng có thể tham khảo. Khi nắm rõ các thông tin về sản phẩm vay, lãi suất cũng như điều kiện, thủ tục, quy trình vay thế chấp GPbank sẽ giúp khoản vay nhanh chóng được phê duyệt. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp bạn vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận sự tư vấn miễn phí.