So sánh lãi suất vay thế chấp ABBank

1. Vay thế chấp ABbank là gì?

Vay thế chấp ABbank là hình thức vay vốn có tài sản đảm bảo do ngân hàng TMCP An Bình (ABbank) xây dựng và triển khai cho khách hàng có nhu cầu về nguồn vốn cho các mục đích như mua nhà, mua xe ô tô, vay xây dựng/sửa chữa nhà, vay phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh….

Khách hàng vay thế chấp ABbank sẽ sử dụng các tài sản có giá trị như bất động sản, xe ô tô, giấy tờ có giá, sổ đỏ,.... để thế chấp cho khoản vay tại ngân hàng. ABbank sẽ căn cứ vào giá trị tài sản thế chấp để quyết định hạn mức, thời gian vay và lãi suất.

Tại ABbank khách hàng có thể vay thế chấp số tiền lên đến 90% tổng nhu cầu về vốn hoặc 85% giá trị tài sản đảm bảo. Thời hạn vay linh hoạt tùy sản phẩm, có thể lên đến 20 năm.

2. Các sản phẩm vay thế chấp tại ABbank

Ngân hàng An Bình hiện cung ứng ra thị trường đa dạng các sản phẩm vay thế chấp, đáp ứng phong phú nhu cầu vay vốn của khách hàng.

2.1. Vay mua/sửa nhà ABbank

Đây là gói vay thế chấp đáp ứng nhanh chóng nhu cầu về vốn để thực hiện các mục đích mua nhà, mua đất hoặc xây/sửa chữa nhà. Tùy vào mục đích vay vốn cụ thể bạn có thể lựa chọn sản phẩm vay thế chấp tương ứng. Theo đó:

Vay mua bất động sản có chứng nhận

Sản phẩm áp dụng cho khách hàng cá nhân là người Việt Nam từ 18 tuổi trở lên và kết thúc khoản vay không quá 80 tuổi. Mục đích vay vốn để thanh toán tiền mua/nhận chuyển nhượng BĐS hoặc cho vay bồi hoàn tiền mua bất động sản. Đặc điểm sản phẩm:

- Mức cho vay: tối đa 85% giá trị TSBĐ là BĐS

- Thời gian vay: 240 tháng, ân hạn 12 tháng.

- Tài sản đảm bảo: BĐS hoặc sản phẩm huy động vốn do ABBANK phát hành.

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Trả gốc: Hàng tháng/Hàng quý
• Trả lãi: Hàng tháng

Vay mua nhà/đất dự án

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích thanh toán hoặc bồi hoàn tiền mua nhà/đất dự án. Theo đó:

- Mức cho vay: tối đa 85% giá trị TSBĐ là BĐS

- Thời gian vay: 240 tháng, ân hạn 12 tháng.

- Tài sản đảm bảo: BĐS hoặc sản phẩm huy động vốn do ABBANK phát hành.

- Phương thức trả nợ: Trả gốc hàng tháng/hàng quý; Trả lãi hàng tháng.

Vay xây, sửa chữa nhà

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân người Việt Nam từ 18 tuổi trở lên và kết thúc khoản vay không quá 80 tuổi, đang có nhu cầu vay vốn cho mục đích xây dựng mới/sửa chữa nhà hoặc cho vay bồi hoàn tiền xây dựng/sửa chữa nhà.

Đặc điểm sản phẩm:

- Tài sản đảm bảo: 

• BĐS thuộc sở hữu hợp pháp của khách hàng vay/bên thứ ba hoặc
• Sản phẩm huy động vốn do ABBANK phát hành thuộc sở hữu của khách hàng hoặc bên thứ ba.

- Thời gian vay: Tối đa: 180 tháng. Thời gian ân hạn: Tối đa 12 tháng.

- Nguồn thu nhập: ABBANK chấp nhận các nguồn thu nhập hợp pháp theo quy định pháp luật và ABBANK.

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Gốc trả đều hàng tháng/hàng quý
• Lãi trả hàng tháng theo dư nợ giảm dần, hoặc; + Số tiền trả nợ bao gồm tổng gốc + lãi hàng tháng trả bằng nhau, lãi tính trên dư nợ giảm dần.

2.2. Vay mua xe ô tô ABbank

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn để mua xe ô tô mới/xe ô tô đã qua sử dụng phục vụ cho việc đi lại/kinh doanh. Đặc điểm sản phẩm:

- Tài sản đảm bảo: Chính xe ô tô khách hàng dự định mua; Bất động sản; sản phẩm huy động vốn do ABBANK phát hành.

- Mức cho vay: tối đa 85% giá trị TSBĐ là BĐS.

- Thời gian vay linh hoạt, tùy theo tài sản thế chấp:

• 84 tháng đối với TSBĐ là chính xe mua mới
• 120 tháng đối với TSBĐ là Bất động sản, sản phẩm huy động vốn

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Trả gốc: Hàng tháng/Hàng quý;
• Trả lãi: Hàng tháng

2.3. Vay tiêu dùng ABbank

Tại ABbank khách hàng có thể vay thế chấp để phục vụ cho các mục đích tiêu dùng trong cuộc sống.

Vay tiêu dùng có tài sản đảm bảo 

Áp dụng cho khách hàng cá nhân đang có nhu cầu vay vốn để thanh toán các chi phí cho mục đích tiêu dùng, sinh hoạt. Theo đó:

- Tài sản đảm bảo: Xe ô tô thuộc sở hữu của khách hàng; Bất động sản thuộc sở hữu khách hàng hoặc của bên thứ 3 được ABBANK chấp thuận.

- Thời gian vay: Tối đa 120 tháng.

- Nguồn thu nhập: ABbank chấp nhận các nguồn thu nhập hợp pháp theo quy định pháp luật và ABbank

- Phương thức trả nợ: Trả lãi: hàng tháng; Trả gốc: hàng tháng hoặc hàng quý.

Vay thấu chi có tài sản đảm bảo

Sản phẩm dành cho khách hàng cá nhân là người Việt Nam từ 18 tuổi trở lên, có nhu cầu vay vốn cho mục đích tiêu dùng. Theo đó:

- Hạn mức cấp thấu chi: tối đa 1 tỷ đồng

- Thời gian cho vay: 12 tháng

- Phương thức trả nợ linh hoạt:

• Trả lãi: hàng tháng hoặc cuối kỳ;
• Gốc thu ngay khi tài khoản có số dư hoặc vào ngày kết thúc thời hạn của hạn mức thấu chi.

Vay cầm cố sản phẩm huy động vốn

Sản phẩm dành cho khách hàng sở hữu sản phẩm huy động vốn do ABbank và các ngân hàng khác nằm trong danh mục “Các ngân hàng phát hành” được ABbank chấp thuận. Theo đó:

- Mức cho vay: 100% nhu cầu vốn của khách hàng.

- Thời gian cho vay: Được xác định phù hợp với nhu cầu của người vay.

- Tài sản bảo đảm: Sổ tiết kiệm, Số dư tài khoản, giấy tờ có giá do ABbank và các ngân hàng khác nằm trong danh mục “Các ngân hàng phát hành” được ABbank chấp thuận.

- Phương thức trả nợ: Trả lãi: hàng tháng, cuối kỳ; Trả nợ gốc: cuối kỳ.

2.4. Vay kinh doanh ABbank

Đây là sản phẩm vay thế chấp ABbank rất được quan tâm hiện nay. Khách hàng tùy thuộc vào mục đích vay vốn có thể lựa chọn gói vay phù hợp cho mình

Vay vốn bổ sung vốn lưu động ngắn hạn

Áp dụng cho khách hàng vay vốn với mục đích bổ sung vốn lưu động ngắn hạn phục vụ nhu cầu sản xuất kinh doanh. Theo đó:

- Tài sản đảm bảo: BĐS hoặc sản phẩm huy động vốn do ABBANK phát hành.

- Thời gian vay: Tối đa 12 tháng. 

- Mức cho vay: tối đa 85% giá trị TSBĐ là BĐS. 

- Phương thức vay: Vay hạn mức hoặc vay món ngắn hạn.

- Phương thức trả nợ: lãi trả hàng tháng; gốc trả cuối kỳ.

Vay vốn sản xuất kinh doanh trả góp

Dành cho khách hàng vay vốn với mục đích bổ sung vốn kinh doanh theo hình thức trả góp. Theo đó:

- Tài sản đảm bảo: BĐS hoặc sản phẩm huy động vốn do ABbank phát hành

- Thời gian vay: Tối đa 120 tháng. 

- Mức cho vay: tối đa 85% giá trị TSBĐ là BĐS 

- Phương thức trả nợ: Trả gốc: Hàng tháng/Hàng quý; Trả lãi: Hàng tháng.

Vay thế chấp ABbank đa dạng sản phẩm, đáp ứng phong phú mục đích vay vốn. Khách hàng tùy thuộc nhu cầu và mục đích sử dụng vốn để lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất.

3. Lãi suất vay thế chấp ABbank

Lãi suất vay thế chấp ABbank tùy thuộc vào từng sản phẩm, đối tượng khách hàng cụ thể và kỳ hạn vay vốn. Hiện nay ngân hàng An Bình đang có chương trình ưu đãi vay vốn với lãi suất chỉ từ 5,9%/năm. 

Mức lãi suất này áp dụng cho các sản phẩm vay mua bất động sản, vay mua xe ô tô và vay tiêu dùng. Kỳ hạn vay từ 24 tháng trở lên. Lãi suất ưu đãi trong vòng 6 tháng đầu, từ tháng thứ 7 ABbank sẽ áp dụng lãi suất sau ưu đãi được tính bằng lãi suất cơ sở + biên độ lãi suất (Mức lãi suất cơ sở mà ABbank đang áp dụng là 8,3%/năm).

Đối với sản phẩm vay kinh doanh, ABbank đang áp dụng lãi suất cho vay ưu đãi 7%/năm cố định trong suốt thời gian vay hoặc 7,5%/ năm cố định trong suốt thời gian vay. Mức lãi suất này áp dụng đối với sản phẩm: Cho vay vốn bổ sung vốn lưu động sản xuất kinh doanh và cho vay tái tài trợ nhằm mục đích bổ sung vốn lưu động để sản xuất kinh doanh. Kỳ hạn vay được áp dụng là tối đa 9 tháng.

Ngoài ra, bạn có thể cập nhật lãi suất vay thế chấp các ngân hàng mới nhất để dễ dàng đưa ra lựa chọn phù hợp cho mình.

4. Điều kiện và thủ tục vay thế chấp ABbank

Điều kiện:

- Cá nhân là người Việt Nam từ 18 tuổi trở lên và kết thúc khoản vay không quá 80 tuổi.

- Khách hàng hiện đang sinh sống và làm việc tại địa bàn có chi nhánh, phòng giao dịch ABBank hoạt động.

- Có thu nhập ổn định hàng tháng, đảm bảo khả năng trả nợ.

- Có tài sản đảm bảo theo quy định của ABbank

- Tại thời điểm vay vốn, không có nợ xấu tại bất cứ tổ chức tín dụng nào.

- Các điều kiện khác theo quy định của ABBank tại thời điểm vay.

Thủ tục:

- Giấy đề nghị vay vốn theo mẫu ABbank

- Hồ sơ pháp lý của người vay, người hôn phối và bên bảo lãnh tài sản (nếu có): CMND/CCCD, Sổ hộ khẩu/KT3, Giấy chứng nhận kết hôn/độc thân...

- Hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn: Giấy tờ Bất động sản dự định mua, Hợp đồng mua bán, giấy đặt cọc…

- Hồ sơ chứng minh nguồn thu nhập.

- Hồ sơ tài sản bảo đảm.

5. Có nên vay thế chấp ngân hàng ABbank?

Trên thị trường tài chính hầu hết các ngân hàng đều cung cấp sản phẩm vay thế chấp, thế nhưng vay thế chấp ABbank vẫn được nhiều khách hàng quan tâm, lựa chọn. Điều này đến từ những lợi ích mà vay thế chấp ABbank mang lại cho khách hàng sau đây:

- ABbank đáp ứng đến 90% tổng nhu cầu vốn của khách hàng, giúp khách hàng giải quyết nhanh chóng các mục đích sử dụng vốn. 

- Vay thế chấp ABbank có thời hạn vay kéo dài, có thể đến 20 năm giúp bạn dễ dàng hoạch định kế hoạch trả nợ khoản vay, giảm áp lực tài chính.

- ABbank chấp nhận đa dạng các tài sản đảm bảo: Bất động sản, xe ô tô, sản phẩm huy động vốn do ABbank hoặc các ngân hàng khác phát hành, được ABbank chấp nhận. Khoản vay có thể tương ứng 85 - 90% giá trị tài sản thế chấp.

- Phương thức trả nợ vay linh hoạt, tùy khả năng và nhu cầu của khách hàng: Gốc trả hàng tháng/hàng quý; Trả lãi: Hàng tháng.

- Khách hàng được sử dụng vốn vay cho đa dạng mục đích như mua nhà, mua xe ô tô, bổ sung vốn kinh doanh, đáp ứng mục đích tiêu dùng...

- ABbank có các chương trình ưu đãi về lãi suất và hạn mức:

• Chương trình "Vay ưu đãi - Lãi an tâm" áp dụng cho vay mua bất động sản, vay mua xe ô tô, vay tiêu dùng với hạn mức ưu đãi đến 5.000 tỷ đồng, lãi suất ưu đãi chỉ từ 5,9%/năm (áp dụng trong 6 tháng đầu).
• Chương trình "Vay kinh doanh - Phát tài nhanh" với hạn mức ưu đãi lên đến 4.000 tỷ đồng, áp dụng sản phẩm vay kinh doanh. Lãi suất 7%/năm cố định trong suốt thời gian vay hoặc 7,5%/ năm cố định trong suốt thời gian vay.

Với những đặc điểm nổi bật trên, vay thế chấp ABbank là một lựa chọn đáng cân nhắc khi bạn có nhu cầu vay vốn với số tiền lớn, thời gian dài, lãi suất ưu đãi và phương thức trả nợ linh hoạt.

6. Quy trình vay thế chấp ABbank

Khi có nhu cầu vay thế chấp tại ABBank, khách hàng sẽ phải trải qua quy trình bao gồm các bước dưới đây:

- Bước 1: Khách hàng đăng ký nhu cầu vay vốn theo 1 trong các cách sau:

• Trực tiếp tại chi nhánh/PGD ABbank gần nhất trên toàn quốc
• Liên hệ số Hotline: 1800.1159
• Đăng ký trực tuyến trên trang web của ngân hàng hoặc để lại thông tin tại đây để nhận tư vấn miễn phí.

- Bước 2: Nhân viên ngân hàng tiếp nhận thông tin đăng ký, nhận hồ sơ vay vốn và xác minh thông tin liên quan: thông tin cá nhân, mục đích vay vốn, tài sản thế chấp là gì? Chủ sở hữu của tài sản thế chấp….

- Bước 3: Thẩm định hồ sơ vay vốn và tài sản đảm bảo: Bộ phận thẩm định của ABbank sẽ tiến hành thẩm định hồ sơ vay và tài sản thế chấp để để quyết định khoản vay.

- Bước 4: Gửi hồ sơ vay vốn lên lãnh đạo ngân hàng để phê duyệt. Nếu hồ sơ đạt yêu cầu, ngân hàng sẽ thông báo khoản vay cho khách hàng.

- Bước 5: Ký hợp đồng vay vốn và giải ngân khoản vay. 

7. Các câu hỏi thường gặp khi vay thế chấp ABbank

Nợ xấu có được vay thế chấp ABbank không?

Theo quy định của ABbank, khách hàng đang có nợ xấu tại ABbank hoặc các tổ chức tín dụng khác sẽ không được vay thế chấp tại ABbank.

Tôi có thể thế chấp các loại tài sản nào khi vay mua xe ô tô tại ABbank?

Tại ABbank khi vay mua xe ô tô bạn có thể dùng các tài sản sau đây để thế chấp: 

- Chính xe ô tô khách hàng dự định mua;

- Bất động sản;

- Sản phẩm huy động vốn do ABbank phát hành.

Vay mua/sửa nhà tại ABbank tôi cần cung cấp các giấy tờ gì chứng minh mục đích sử dụng vốn?

Khi vay mua/sửa nhà tại ABbank, tùy vào từng gói vay cụ thể mà khách hàng cần cung cấp hồ sơ chứng minh mục đích sử dụng vốn gồm các loại giấy tờ khác nhau. Theo đó:

- Đối với vay mua nhà/đất dự án: Giấy tờ Bất động sản dự định mua, Hợp đồng mua bán, giấy đặt cọc…

- Đối với vay xây, sửa nhà: Giấy tờ căn nhà, đất dự định xây dựng/sửa chữa, Giấy phép xây dựng, Hợp đồng thi công, …

ABbank có chấp nhận cho vay thế chấp để bồi hoàn tiền mua bất động sản không?

Tại ABbank khách hàng có thể vay vốn cho mục đích bồi hoàn tiền mua bất động sản. Mức cho vay tối đa đến 85% giá trị tài sản đảm bảo là bất động sản. Thời hạn vay 240 tháng, ân hạn 12 tháng.

Trên đây là các thông tin về vay thế chấp ABbank, hy vọng qua đây bạn đã nắm rõ được các sản phẩm, lãi suất, điều kiện và thủ tục vay thế chấp ABbank. Mọi thắc mắc liên quan đến vay thế chấp, bạn vui lòng liên hệ TheBank tại đây để nhận tư vấn miễn phí và nhanh chóng trong ngày.